◎書名:ULTIMATE HOMES財富地產2021第17期
此雜誌介紹國際資產的變動,我每期都有閱讀,佐以台灣住展雜誌,在複合住展雜誌和網路報章書籍,或許可以推論出大致方向,這一期的雜誌提到以下重點,筆記如下。

「心得:此雜誌介紹國際資產的變動,我每期都有閱讀,佐以台灣住展雜誌,在複合住展雜誌和網路報章書籍,或許可以推論出大致方向,這一期的雜誌提到以下重點,筆記如下。」

  1. 台灣央行對金融信用的限制,房地合一稅2.0之後各縣市紛紛推出囤房稅,台灣不動產投資已經跟美國及日本同步化,及在台灣未來投資不動產一定要有五年的投資計畫,才能享有好的稅率及投資報酬率。後疫情時代,生醫型不動產投資熱,仲量聯行研究至2021/5止,全球生醫型不動產投資規模達110億美金,交易佔總體4%,到2022全球藥物處方簽將達1兆。
  2. 頁29,家族辦公室,屬於私人組織的多義詞,亦即家族財富總管家,分為單一家族辦公室Single Family Office(SFO),和聯合家族辦公室Mulit Family Office(MFO),SFO主要核心內容是研究如何從單一鉅富家族的考量點出發,達到集中管理、執行全方位家族服務並保全家族財富、跨代傳承、世代增殖與其家族事業牽涉廣泛的商業利益,作用在於持續密切剪是家族的資產負債表,透過成立獨立的法人實體,聘用專業資源豐富多元的獨立財務策畫師,共同監管資產組合,而非委託金融機構,藉此讓家族在沒有利益重圖且安全中立的管理環境下完成傳承目標,實現家族治理和傳承守護的理念(~此段話無法用自己的語氣縮短,等級含金量過高XD)。SFO門檻一億美金,分為精簡型、通用型規模1~5億(稅務護照為國際合法通用有效力的第三國護照,用於資產配置)、萬能型規模10億以上。
  3. 四大資本–
    A.狹義資產及家族資本:現金保險房地產投資貸款稅務信託私募基金。
    B.廣義家族資本:家族檔案管家保全收藏。
    C.人力資本及智慧資本:家族成員教育養成、家族文化結構分布區域性專業領域。
    D.社會資本:慈善社交基金會家族聲譽人脈。
  4. FO是相當昂貴的工具,整體收益要足夠覆蓋成本並增長,平均效益要在年淨利35%以上,其管理規模就要有一定量的流動性資產。第一代大部分資產都沉澱在企業中或固定資產。財富金字塔,一般銀行–>私人銀行財富管理機構–>家族辦公室。MFO是SFO接納其他家族轉變而成。(在台灣為了節稅,談財富移轉要把財產過戶給子女,要先看自己的的錢有沒有超過5000萬再說,依台灣遺產稅規定,遺產淨額5000萬以下課徵10%。)
  5. 全球移動力,止個人或企業跨國移動,無縫接軌的能力,如掌控技巧可伴隨益處,但掌控的人並不多,其主要原因是,此能力需要一個漫長的時間。獲得的方法之一,加勒比海地區國家,可對全球所得稅、遺產稅、資本利得稅、財富稅在不同國家上進行稅務優惠,甚至可以世代傳承,無入境和居住需求,其附加價值在資產管理、子女教育、退休養老。無全球稅、無遺產稅、無資本利得稅國家:聖基茨與尼維斯St.Kitts & Nevis、米多尼克Dominica、聖露西亞St.Licia、格瑞那達Grenada。
  6. 遠距醫療養生宅Healthcare Residencds,疫後正加速房地產醫療保健服務更新,免出門就可居家生理監測,因高齡社會化,便利醫療是購屋一大考量,在未來高端地產市場,醫生將成未來標配的Doorman,將有越來越多物業在豪宅預備醫生護士營養師,免費提供全身健康評估。一張醫療禮賓卡,勝過香檳簽約裡
  7. 大摩Dalmore威士忌在此打廣告~XD,傲慢與偏見莊園出售,是英格蘭一級歷史建築物,賣680萬美元。

山山沐榆感想筆記@552
2021年11月19日
作者: ULTIMATE HOMES
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